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Servicekonzepte
für Privatkunden
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Umfassende
Betreuung
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Silber
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Gold
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Erstellung
von Vertragsübersichten
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Wir erstellen für Sie auf Wunsch eine zusammenfassende
Vertragsaufstellung über den Bestand der erfassten Versicherungsverträge und
lassen Ihnen diese elektronisch zukommen.
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2x jährlich
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Unbegrenzt
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Aktualisierung
Kundenordner
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Wir legen für Sie einen Versicherungsordner an, in welchem wir Ihre
Versicherungsunterlagen vertragsbezogen und chronologisch für Sie ablegen.
Wir sortieren veraltete Dokumente aus und vernichten diese auch auf Wunsch
datenschutzkonform.
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1x jährlich
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Unbegrenzt
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Betreuung
nicht vermittelter Verträge
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Auch nicht von uns vermittelte Verträge können auf Wunsch
durch uns betreut und notwendige Änderungen durchgeführt werden. Dadurch
ändern sich die Konditionen der Verträge nicht.
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P
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P
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Prüfung
nicht vermittelter Verträge
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Auch nicht durch uns vermittelte Verträge können in Hinblick auf
das abgesicherte Risiko, die Höhe der Versicherungssummen, den Beitrag und
die Aktualität des Bedingungswerks geprüft werden. Die Prüfung erfolgt im
Paket Silber nach Anfrage und im Paket Gold automatisch.
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Passiv
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Aktiv
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Adress-
und Bankdatenänderung
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Auf Wunsch zeigen wir die Änderung Ihrer Adresse oder
Bankverbindung zum Zeitpunkt des Wirksamwerdens bei den
Versicherungsgesellschaften an. Erfolgt ein Umzug in einen anderen Zulassungsbezirk,
erhalten Sie zusätzlich die elektronischen Versicherungsbestätigungen zur
Ummeldung der Fahrzeuge.
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Unbegrenzt
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Unbegrenzt
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Terminvorschlag
zur Optimierung
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Auf Wunsch optimieren wir in regelmäßigen Abständen Ihren
Versicherungsbestand. Je nach Paket erhalten Sie dafür unaufgefordert in
regelmäßigem Turnus Terminvorschläge von uns. Alternativ können Sie für die
Terminvereinbarung auch auf uns zukommen.
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Aktiv
(alle 24 Monate)
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Aktiv
(alle 12 Monate)
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Prüfung
bei Beitragsanpassung
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Erhöht sich der Beitrag eines Versicherungsvertrags um mehr
als 10% prüfen wir automatisch, ob Ihnen ein günstigerer Anbieter empfohlen
werden kann, der Ihnen die gleichen, oder bessere Leistungen bietet. Bei
geringeren Beitragssteigerungen prüfen wir Ihre Verträge natürlich auch auf
Anfrage (passiv).
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Aktiv
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Aktiv
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Prüfung
neu abgeschlossener Verträge
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Auch bei größter Sorgfalt, kann es passieren, dass ein
Versicherungsantrag nicht in gewünschter Form zu Papier gebracht wird. Damit
solche Fehler nicht erst im Schadenfall festgestellt werden, überprüfen wir
jeden von uns vermittelten Vertrag, sobald dieser policiert wurde auf
Richtigkeit. Sie erhalten eine schriftliche Mitteilung von uns, wenn alles
korrekt verlaufen ist, aber auch wenn eine Korrektur notwendig ist.
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P
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P
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Archivierung
von Fotos und Unterlagen
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Ob wichtige Dokumente, Rechnungen, Nachweise oder
Bescheinigungen. Im Paket Gold archivieren wir alle für Ihre Versicherungen
relevanten Unterlagen in digitaler Form und sichern diese dauerhaft innerhalb
unseres Systems, welches höchsten Sicherungsstandards entspricht.
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P
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Ruhestandsplanung
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Beratung
zur Altersvorsorgeplanung
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Wir stellen Ihnen Ihre Möglichkeiten zur Altersvorsorge vor
und beraten Sie zu dem in Deutschland bestehenden 3 Schichtenmodell.
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P
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P
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Eingehende
Analyse gesetzlicher Rentenbescheid
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Wir analysieren Ihren Rentenbescheid und geben Hinweise zu
möglicherweise nicht erfassten Zeiten.
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P
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P
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Anlage
von Leistungen aus Lebensversicherungen
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Wir zeigen Ihnen Möglichkeiten der Wiederanlage, sollte eine
Lebensversicherung zur Auszahlung kommen.
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P
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P
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Beratung
bei Auszahlung von Rentenversicherungen
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Wir stellen Ihnen die möglichen Rentenbezugsmodelle des
jeweiligen Anbieters vor und geben Hinweise zu Vor- und Nachteilen der
einzelnen Auszahlungsmodelle.
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P
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P
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Renditecheck
bestehender Verträge
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Wir errechnen die Rendite Ihrer bestehenden Vorsorgeverträge
und geben Auskunft über die Höhe der bisher gezahlten Beiträge, die bisherige
Verzinsung, den Rückkaufswert und erarbeiten Verbesserungsvorschläge.
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99€*
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P
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Anforderung
und Prüfung gesetzlicher Rentenbescheid
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Haben Sie nicht alle Unterlagen parat? Kein Problem! Im Paket
Gold analysieren wir den Rentenbescheid und die vorliegenden
Renteninformationen nicht nur, wir fordern sie auf Wunsch auch direkt bei der
deutschen Rentenversicherung an.
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P
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Versicherungsmathematische
Altersvorsorgeplanung
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Wir entwickeln für Sie eine Altersvorsorgeplanung zur
Einkommenssicherung im Rentenalter. Hierzu bedienen wir uns einer
finanzmathematischen Analyse mittels einer EDV-Berechnung. Wir dokumentieren
diese Analyse in einem schriftlichen Bericht, erarbeiten Empfehlungen nach
Ihren individuellen Wünschen und Vorgaben und überlassen Ihnen diese
Ausarbeitung als Beratungsgrundlage. Im Paket Silber, erhalten Sie diese
Aufstellung einmalig kostenlos im Goldpaket beliebig oft. Somit können Sie
ihre Altersvorsorge systematisch planen.
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Einmalig
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Unbegrenzt
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Rund ums Auto
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KFZ-Zulassung:
Alles in einer Email
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Wir senden Ihnen für die Zulassung Ihres Fahrzeugs die
notwendige elektronische Versicherungsbestätigung binnen 24 Stunden per Email
zu. Sie erhalten zusätzlich das notwendige Sepa-Mandat zum Einzug der
KFZ-Steuer, sowie eine entsprechende Vollmacht für die Zulassung durch einen
Dritten.
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P
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P
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KFZ
Prämienoptimierung bei Beitragserhöhungen
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Nach Beitragserhöhung überprüfen wir Ihre KFZ-Versicherungen
und eruieren ob eine Beitragsersparnis bei der Versicherungsprämie möglich
ist. Sollte eine Beitragsersparnis möglich sein, zeigen wir Ihnen diese unter
Benennung der Möglichkeiten und einem Leistungsvergleich zu Ihrem bisherigen
Tarif auf. Die Überprüfung erfolgt für im Paket Silber auf Anfrage. Im Paket
Gold automatisch ab einer Erhöhung mehr als 5%.
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Passiv
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Aktiv
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KFZ
Rabattoptimierung
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Wir prüfen für Sie, ob eine Beitragsoptimierung bei den
Kfz-Versicherungen durch den Tausch verschiedener Schadenfreirabatte möglich
ist. Im Silberpaket beträgt die Gebühr dafür 99€ im Paket Gold fallen keine
Kosten an.
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99€*
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P
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Schadenunterstützung
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Assistenz
bei Schadenmeldung
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Wir unterstützen Sie im Schadensfall. Gemeinsam mit Ihnen
besprechen wir den Schadenhergang, nehmen alle wichtigen Informationen auf,
melden diesen in Ihrem Auftrag und leiten alle notwendigen Unterlagen an die
Versicherungsgesellschaft weiter.
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P
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P
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Schadenfallbetreuung
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Wir betreuen die weitere Bearbeitung des Schadens und prüfen, ob
alle notwendigen Unterlagen eingebracht wurden. Auf Wunsch empfehlen wir
Ihnen passende Handwerker, die eine schnelle und effiziente Abwicklung des
Schadens gewährleisten können. Sollten benötigte Unterlagen fehlen, erhalten
Sie hierzu eine Information, damit die Bearbeitung abgeschlossen werden kann.
Die Betreuung erfolgt im Paket Gold ohne Aufforderung. Im Silberpaket werden
wir erst auf Ihren Wunsch hin aktiv.
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Passiv
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Aktiv
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Persönlicher
Ansprechpartner im Schadenfall
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Im Schadenfall stehen wir Ihnen zur Seite. Kunden mit dem
Paket Silber steht im Schadenfall ein persönlicher Ansprechpartner zur
Verfügung. Kunden mit dem Goldpaket werden direkt von der Geschäftsleitung
betreut.
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P (Mitarbeiter)
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P(Geschäftsleitung)
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Proaktive
Schadenfallbearbeitung
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Im Paket Gold bieten wir Ihnen den besten Service. Wir begleiten
Sie nicht nur während der Schadenfallbearbeitung, sondern prüfen im Paket
Premium in regelmäßigen Abständen, ob die Schadenbearbeitung sukzessive
vorangeht. Wir prüfen außerdem die Höhe der Regulierung und vorgenommene
Abzüge durch den Versicherer. Dieser Service steht ausschließlich im Paket
Gold zur Verfügung.
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Aktiv
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Kranken und
Lebensversicherungsservice
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Analyse
biometrischer Risiken
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Die Analyse biometrischer Risiken umfasst die Absicherung der
Arbeitskraft, die Hinterbliebenenvorsorge im Todesfall und die optimale
Absicherung im Krankheitsfall. Im Paket Silber erhalten Sie einmalig eine
umfassende Analyse aller bestehenden Risiken. Kunden mit dem Goldpaket können
diesen Service unbegrenzt oft in Anspruch nehmen
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Einmalig
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Unbegrenzt
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Prüfung
Versicherbarkeit Leben- und Krankenversicherungen
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Wir fragen bei ausgewählten Kranken- und Lebensversicherungen
unter Berücksichtigung des Gesundheitszustandes an, ob und unter welchen
Bedingungen Ihnen Versicherungsschutz angeboten werden kann. Wir prüfen Ihre
medizinischen Unterlagen und helfen Ihnen dabei, den gewünschten
Versicherungsschutz zu erhalten. Negative Antworten der Versicherer, wirken
sich dabei nicht negativ auf zukünftige Anträge aus. Im Silberpaket, erhalten
Sie diesen Service einmalig. Im Paket Gold können Sie diesen Service beliebig
oft in Anspruch nehmen.
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Einmalig
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Unbegrenzt
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Anwaltliche
Beratung und Antragsstellung im BU Leistungsfall
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Überlassen Sie nichts dem Zufall, wir tun es auch nicht! Tritt
der BU Leistungsfall ein, bieten wir Ihnen für die Einreichung des
BU-Leistungsantrages die Unterstützung durch einen kooperierenden Fachanwalt.
Dieser Service umfasst die gemeinsame Schadensanzeige mit dem Rechtsanwalt
und das korrekte Ausfüllen, sowie den Versand aller notwendigen Fragebögen.
Für Kunden mit dem Servicepaket Silber konnten wir hierfür einen stark
reduzierten Pauschalbetrag von 700€ verhandeln. Im Paket Gold fallen
keinerlei Kosten an.
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700€*
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P
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Anwaltliche
Beratung bei BU Leistungsablehnung
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Erfolgt eine
Ablehnung des BU Leistungsantrags werden Sie auf Wunsch durch einen unserer
kooperierenden Fachanwälte unterstützt. Wurde der anwaltliche Service zum BU
Leistungsantrag bereits genutzt, entfällt eine zusätzliche Gebühr. Wird die
anwaltliche Beratung erst bei Ablehnung in Anspruch genommen, können Sie
diesen Service im Paket Silber für eine Pauschalbetrag von 700€ nutzen. Im
Paket Gold fallen keinerlei Kosten an.
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0€*
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P
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Tarifwechselprüfung
und Optimierung bestehender privater Krankenversicherung
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Im Paket Gold optimieren wir Ihren Versicherungsschutz, prüfen
mögliche Tarifumstellungen, unterstützen Sie beim Wechsel des Tarifes oder
des Versicherers und sorgen dafür, dass Ihre Altersrückstellungen übertragen
werden.
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99€*
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P
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Sonderleistungen:
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Zusendung
steuerrelevanter Unterlagen
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Wir senden Ihnen die Unterlagen zu, die Sie für die
Steuererklärung benötigen. Auf Wunsch reichen wir im Paket Silber diese
direkt an den Steuerberater weiter. Im Paket Gold erhält Ihr Steuerberater
sämtliche relevanten Dokumente jährlich automatisch ohne Aufforderung.
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Passiv
(an StB.)
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Aktiv
(an StB.)
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Muster
Patientenverfügung/Betreuungs- / Vorsorgevollmacht
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Falls Sie sich noch nicht darum gekümmert haben, sollten Sie
es tun! Im Paket Silber, stellen wir Muster für die Patientenverfügung,
Betreuung- und Vorsorgevollmacht einmalig zur Verfügung. Im Paket Gold können
jederzeit aktuelle Muster beziehen.
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Einmalig
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Unbegrenzt
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VIP
Betreuung durch Geschäftsleitung
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Im Paket Gold bieten wir unseren bestmöglichen Service. Aus
diesem Grund steht Ihnen die Geschäftsleitung bei allen Themen als
persönliche Ansprechpartner zur Verfügung.
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P
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Briefkasten
leer – wir erhalten Ihre Versicherungspost
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Versicherungspost gehört im Paket Gold der Vergangenheit an.
Wir erhalten Ihre gesamte Versicherungspost und Ihr Briefkasten bleibt leer.
Wir digitalisieren die Versicherungspost, archivieren sie chronologisch und
stellen sie Ihnen jederzeit bei Bedarf digital zur Verfügung. Sollten wir bei
der Bearbeitung der eingehenden Post feststellen, dass Handlungsbedarf
besteht, kommen wir unaufgefordert auf Sie zu und bieten passenden Lösungen
an.
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P
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Alles
im Blick mit der Kundencloud
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Mit Zugang zu
unserer Kundencloud behalten Sie die Übersicht. Über einen Onlinezugang haben
Sie Einblick auf alle bestehenden Versicherungsverträge, Schadenfälle und
aktuelle Bearbeitungen. Benötigen Sie eine Beitragsrechnung für Ihre
Steuererklärung, oder möchten Sie auf einen Blick sehen, welchen Umfang Ihre
Versicherung bietet? Mit der Kundencloud erhalten Sie alle Informationen
schnell und unkompliziert.
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Newsletter
(falls gewünscht)
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Förderungen, neu hinzukommende Risiken und
aktuelle Rechtsprechung. Dieser Service steht Ihnen auf Wunsch zur Verfügung
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Ja, bitte!
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