Servicekonzepte für Privatkunden
Umfassende Betreuung		Silber	Gold
Erstellung von Vertragsübersichten	Wir erstellen für Sie auf Wunsch eine zusammenfassende Vertragsaufstellung über den Bestand der erfassten Versicherungsverträge und lassen Ihnen diese elektronisch zukommen.	2x jährlich	Unbegrenzt
Aktualisierung Kundenordner	Wir legen für Sie einen Versicherungsordner an, in welchem wir Ihre Versicherungsunterlagen vertragsbezogen und chronologisch für Sie ablegen. Wir sortieren veraltete Dokumente aus und vernichten diese auch auf Wunsch datenschutzkonform.	1x jährlich	Unbegrenzt
Betreuung nicht vermittelter Verträge	Auch nicht von uns vermittelte Verträge können auf Wunsch durch uns betreut und notwendige Änderungen durchgeführt werden. Dadurch ändern sich die Konditionen der Verträge nicht.	P	P
Prüfung nicht vermittelter Verträge	Auch nicht durch uns vermittelte Verträge können in Hinblick auf das abgesicherte Risiko, die Höhe der Versicherungssummen, den Beitrag und die Aktualität des Bedingungswerks geprüft werden. Die Prüfung erfolgt im Paket Silber nach Anfrage und im Paket Gold automatisch.	Passiv	Aktiv
Adress- und Bankdatenänderung	Auf Wunsch zeigen wir die Änderung Ihrer Adresse oder Bankverbindung zum Zeitpunkt des Wirksamwerdens bei den Versicherungsgesellschaften an. Erfolgt ein Umzug in einen anderen Zulassungsbezirk, erhalten Sie zusätzlich die elektronischen Versicherungsbestätigungen zur Ummeldung der Fahrzeuge.	Unbegrenzt	Unbegrenzt
Terminvorschlag zur Optimierung	Auf Wunsch optimieren wir in regelmäßigen Abständen Ihren Versicherungsbestand. Je nach Paket erhalten Sie dafür unaufgefordert in regelmäßigem Turnus Terminvorschläge von uns. Alternativ können Sie für die Terminvereinbarung auch auf uns zukommen.	Aktiv (alle 24 Monate)	Aktiv (alle 12 Monate)
Prüfung bei Beitragsanpassung	Erhöht sich der Beitrag eines Versicherungsvertrags um mehr als 10% prüfen wir automatisch, ob Ihnen ein günstigerer Anbieter empfohlen werden kann, der Ihnen die gleichen, oder bessere Leistungen bietet. Bei geringeren Beitragssteigerungen prüfen wir Ihre Verträge natürlich auch auf Anfrage (passiv).	Aktiv	Aktiv
Prüfung neu abgeschlossener Verträge	Auch bei größter Sorgfalt, kann es passieren, dass ein Versicherungsantrag nicht in gewünschter Form zu Papier gebracht wird. Damit solche Fehler nicht erst im Schadenfall festgestellt werden, überprüfen wir jeden von uns vermittelten Vertrag, sobald dieser policiert wurde auf Richtigkeit. Sie erhalten eine schriftliche Mitteilung von uns, wenn alles korrekt verlaufen ist, aber auch wenn eine Korrektur notwendig ist.	P	P
Archivierung von Fotos und Unterlagen	Ob wichtige Dokumente, Rechnungen, Nachweise oder Bescheinigungen. Im Paket Gold archivieren wir alle für Ihre Versicherungen relevanten Unterlagen in digitaler Form und sichern diese dauerhaft innerhalb unseres Systems, welches höchsten Sicherungsstandards entspricht.		P
Ruhestandsplanung
Beratung zur Altersvorsorgeplanung	Wir stellen Ihnen Ihre Möglichkeiten zur Altersvorsorge vor und beraten Sie zu dem in Deutschland bestehenden 3 Schichtenmodell.	P	P
Eingehende Analyse gesetzlicher Rentenbescheid	Wir analysieren Ihren Rentenbescheid und geben Hinweise zu möglicherweise nicht erfassten Zeiten.	P	P
Anlage von Leistungen aus Lebensversicherungen	Wir zeigen Ihnen Möglichkeiten der Wiederanlage, sollte eine Lebensversicherung zur Auszahlung kommen.	P	P
Beratung bei Auszahlung von Rentenversicherungen	Wir stellen Ihnen die möglichen Rentenbezugsmodelle des jeweiligen Anbieters vor und geben Hinweise zu Vor- und Nachteilen der einzelnen Auszahlungsmodelle.	P	P
Renditecheck bestehender Verträge	Wir errechnen die Rendite Ihrer bestehenden Vorsorgeverträge und geben Auskunft über die Höhe der bisher gezahlten Beiträge, die bisherige Verzinsung, den Rückkaufswert und erarbeiten Verbesserungsvorschläge.	99€*	P
Anforderung und Prüfung gesetzlicher Rentenbescheid	Haben Sie nicht alle Unterlagen parat? Kein Problem! Im Paket Gold analysieren wir den Rentenbescheid und die vorliegenden Renteninformationen nicht nur, wir fordern sie auf Wunsch auch direkt bei der deutschen Rentenversicherung an.		P
Versicherungsmathematische Altersvorsorgeplanung	Wir entwickeln für Sie eine Altersvorsorgeplanung zur Einkommenssicherung im Rentenalter. Hierzu bedienen wir uns einer finanzmathematischen Analyse mittels einer EDV-Berechnung. Wir dokumentieren diese Analyse in einem schriftlichen Bericht, erarbeiten Empfehlungen nach Ihren individuellen Wünschen und Vorgaben und überlassen Ihnen diese Ausarbeitung als Beratungsgrundlage. Im Paket Silber, erhalten Sie diese Aufstellung einmalig kostenlos im Goldpaket beliebig oft. Somit können Sie ihre Altersvorsorge systematisch planen.	Einmalig	Unbegrenzt
Rund ums Auto
KFZ-Zulassung: Alles in einer Email	Wir senden Ihnen für die Zulassung Ihres Fahrzeugs die notwendige elektronische Versicherungsbestätigung binnen 24 Stunden per Email zu. Sie erhalten zusätzlich das notwendige Sepa-Mandat zum Einzug der KFZ-Steuer, sowie eine entsprechende Vollmacht für die Zulassung durch einen Dritten.	P	P
KFZ Prämienoptimierung bei Beitragserhöhungen	Nach Beitragserhöhung überprüfen wir Ihre KFZ-Versicherungen und eruieren ob eine Beitragsersparnis bei der Versicherungsprämie möglich ist. Sollte eine Beitragsersparnis möglich sein, zeigen wir Ihnen diese unter Benennung der Möglichkeiten und einem Leistungsvergleich zu Ihrem bisherigen Tarif auf. Die Überprüfung erfolgt für im Paket Silber auf Anfrage. Im Paket Gold automatisch ab einer Erhöhung mehr als 5%.	Passiv	Aktiv
KFZ Rabattoptimierung	Wir prüfen für Sie, ob eine Beitragsoptimierung bei den Kfz-Versicherungen durch den Tausch verschiedener Schadenfreirabatte möglich ist. Im Silberpaket beträgt die Gebühr dafür 99€ im Paket Gold fallen keine Kosten an.	99€*	P
Schadenunterstützung
Assistenz bei Schadenmeldung	Wir unterstützen Sie im Schadensfall. Gemeinsam mit Ihnen besprechen wir den Schadenhergang, nehmen alle wichtigen Informationen auf, melden diesen in Ihrem Auftrag und leiten alle notwendigen Unterlagen an die Versicherungsgesellschaft weiter.	P	P
Schadenfallbetreuung	Wir betreuen die weitere Bearbeitung des Schadens und prüfen, ob alle notwendigen Unterlagen eingebracht wurden. Auf Wunsch empfehlen wir Ihnen passende Handwerker, die eine schnelle und effiziente Abwicklung des Schadens gewährleisten können. Sollten benötigte Unterlagen fehlen, erhalten Sie hierzu eine Information, damit die Bearbeitung abgeschlossen werden kann. Die Betreuung erfolgt im Paket Gold ohne Aufforderung. Im Silberpaket werden wir erst auf Ihren Wunsch hin aktiv.	Passiv	Aktiv
Persönlicher Ansprechpartner im Schadenfall	Im Schadenfall stehen wir Ihnen zur Seite. Kunden mit dem Paket Silber steht im Schadenfall ein persönlicher Ansprechpartner zur Verfügung. Kunden mit dem Goldpaket werden direkt von der Geschäftsleitung betreut.	P (Mitarbeiter)	P(Geschäftsleitung)
Proaktive Schadenfallbearbeitung	Im Paket Gold bieten wir Ihnen den besten Service. Wir begleiten Sie nicht nur während der Schadenfallbearbeitung, sondern prüfen im Paket Premium in regelmäßigen Abständen, ob die Schadenbearbeitung sukzessive vorangeht. Wir prüfen außerdem die Höhe der Regulierung und vorgenommene Abzüge durch den Versicherer. Dieser Service steht ausschließlich im Paket Gold zur Verfügung.		Aktiv
Kranken und Lebensversicherungsservice
Analyse biometrischer Risiken	Die Analyse biometrischer Risiken umfasst die Absicherung der Arbeitskraft, die Hinterbliebenenvorsorge im Todesfall und die optimale Absicherung im Krankheitsfall. Im Paket Silber erhalten Sie einmalig eine umfassende Analyse aller bestehenden Risiken. Kunden mit dem Goldpaket können diesen Service unbegrenzt oft in Anspruch nehmen	Einmalig	Unbegrenzt
Prüfung Versicherbarkeit Leben- und Krankenversicherungen	Wir fragen bei ausgewählten Kranken- und Lebensversicherungen unter Berücksichtigung des Gesundheitszustandes an, ob und unter welchen Bedingungen Ihnen Versicherungsschutz angeboten werden kann. Wir prüfen Ihre medizinischen Unterlagen und helfen Ihnen dabei, den gewünschten Versicherungsschutz zu erhalten. Negative Antworten der Versicherer, wirken sich dabei nicht negativ auf zukünftige Anträge aus. Im Silberpaket, erhalten Sie diesen Service einmalig. Im Paket Gold können Sie diesen Service beliebig oft in Anspruch nehmen.	Einmalig	Unbegrenzt
Anwaltliche Beratung und Antragsstellung im BU Leistungsfall	Überlassen Sie nichts dem Zufall, wir tun es auch nicht! Tritt der BU Leistungsfall ein, bieten wir Ihnen für die Einreichung des BU-Leistungsantrages die Unterstützung durch einen kooperierenden Fachanwalt. Dieser Service umfasst die gemeinsame Schadensanzeige mit dem Rechtsanwalt und das korrekte Ausfüllen, sowie den Versand aller notwendigen Fragebögen. Für Kunden mit dem Servicepaket Silber konnten wir hierfür einen stark reduzierten Pauschalbetrag von 700€ verhandeln. Im Paket Gold fallen keinerlei Kosten an.	700€*	P
Anwaltliche Beratung bei BU Leistungsablehnung	Erfolgt eine Ablehnung des BU Leistungsantrags werden Sie auf Wunsch durch einen unserer kooperierenden Fachanwälte unterstützt. Wurde der anwaltliche Service zum BU Leistungsantrag bereits genutzt, entfällt eine zusätzliche Gebühr. Wird die anwaltliche Beratung erst bei Ablehnung in Anspruch genommen, können Sie diesen Service im Paket Silber für eine Pauschalbetrag von 700€ nutzen. Im Paket Gold fallen keinerlei Kosten an.	0€*	P
Tarifwechselprüfung und Optimierung bestehender privater Krankenversicherung	Im Paket Gold optimieren wir Ihren Versicherungsschutz, prüfen mögliche Tarifumstellungen, unterstützen Sie beim Wechsel des Tarifes oder des Versicherers und sorgen dafür, dass Ihre Altersrückstellungen übertragen werden.	99€*	P
Sonderleistungen:
Zusendung steuerrelevanter Unterlagen	Wir senden Ihnen die Unterlagen zu, die Sie für die Steuererklärung benötigen. Auf Wunsch reichen wir im Paket Silber diese direkt an den Steuerberater weiter. Im Paket Gold erhält Ihr Steuerberater sämtliche relevanten Dokumente jährlich automatisch ohne Aufforderung.	Passiv (an StB.)	Aktiv (an StB.)
Muster Patientenverfügung/Betreuungs- / Vorsorgevollmacht	Falls Sie sich noch nicht darum gekümmert haben, sollten Sie es tun! Im Paket Silber, stellen wir Muster für die Patientenverfügung, Betreuung- und Vorsorgevollmacht einmalig zur Verfügung. Im Paket Gold können jederzeit aktuelle Muster beziehen.	Einmalig	Unbegrenzt
VIP Betreuung durch Geschäftsleitung	Im Paket Gold bieten wir unseren bestmöglichen Service. Aus diesem Grund steht Ihnen die Geschäftsleitung bei allen Themen als persönliche Ansprechpartner zur Verfügung.		P
Briefkasten leer – wir erhalten Ihre Versicherungspost	Versicherungspost gehört im Paket Gold der Vergangenheit an. Wir erhalten Ihre gesamte Versicherungspost und Ihr Briefkasten bleibt leer. Wir digitalisieren die Versicherungspost, archivieren sie chronologisch und stellen sie Ihnen jederzeit bei Bedarf digital zur Verfügung. Sollten wir bei der Bearbeitung der eingehenden Post feststellen, dass Handlungsbedarf besteht, kommen wir unaufgefordert auf Sie zu und bieten passenden Lösungen an.		P
Newsletter (falls gewünscht)	Unser Newsletter hält sie immer auf dem Laufenden. Sie erhalten Informationen zu Neuerungen innerhalb von Versicherungsprodukten, Hinweise zu staatlichen Förderungen, neu hinzukommende Risiken und aktuelle Rechtsprechung. Dieser Service steht Ihnen auf Wunsch zur Verfügung	£ Ja, bitte!	£ Nein, danke!

*Alle Preise innerhalb dieser Tabelle verstehen sich als Bruttopreise in EUR und enthalten die gesetzliche Mehrwertsteuer von 19%